1、什(shén)麽是非法集資？

非法集資是指企業、單位或者個(gè)人(rén)未依照法定程序經有關(guān)部門批準，以發行股票(piào)、債券、彩票(piào)、投資基金(jīn)證券或其他債權憑證的方式向社會公衆籌集資金(jīn)，并承諾在一(yī)定期限内以貨币、實物及其他方式向出資人(rén)還本付息或給予回報(bào)的行為(wèi)。

2、非法集資的主要特征是什(shén)麽？

（1）未經有權機關(guān)依法批準。包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資；

（2）承諾在一(yī)定期限内給出資人(rén)還本付息。還本付息的方式除以貨币形式為(wèi)主外，還包括實物股權等其他形式；

（3）向社會不特定對象即社會公衆籌集資金(jīn)；

（4）以合法的形式掩蓋非法集資的目的。

3、非法集資主要包括哪幾類？

按集資的性質可分(fēn)為(wèi)債權性非法集資、股本性非法集資、商(shāng)品銷售類非法集資以及生(shēng)産經營類非法集資四大類。

（1）債權性非法集資以還本付息為(wèi)條件，且有一(yī)定期限。

（2）股本性非法集資的共性是不能(néng)退資，承諾取得股息或分(fēn)紅(hóng)。按股權的性質又可分(fēn)為(wèi)兩種：一(yī)是優先股本集資，承諾的是固定股息；二是普通股本集資，承諾的回報(bào)率的高低(dī)随着企業經營效益的變化(huà)而波動。

（3）商(shāng)品銷售類非法集資主要以銷售商(shāng)品為(wèi)名向社會公衆集資。比如(rú)非法傳銷等。

（4）生(shēng)産經營類非法集資案性質不同可以表現(xiàn)為(wèi)多種形式，相對于前三種，是一(yī)種綜合類的非法集資類别。

4、非法集資有哪幾種表現(xiàn)形式？

非法集資活動涉及内容複雜，表現(xiàn)形式多樣。從目前發案情況來(lái)看大多表現(xiàn)為(wèi)非法吸收公衆存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上(shàng)市(shì)公司股票(piào)、非法發行債券等。主要包括以下(xià)十二種形式：

（1）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生(shēng)态環保投資等名義非法集資；

（2）以發行或變相發行股票(piào)、債權、彩票(piào)、投資基金(jīn)等權利憑證或者以期貨交易、典當為(wèi)名進行非法集資；

（3）通過認領股份、入股分(fēn)紅(hóng)進行非法集資；

（4）通過會員(yuán)卡、會員(yuán)證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（5）以商(shāng)品銷售與返租、回購(gòu)與轉讓、發展會員(yuán)、商(shāng)家加盟與“快(kuài)速積分(fēn)法”等方式進行非法集資；

（6）利用民(mín)間(jiān)“會”“社”等組織或者地下(xià)錢(qián)莊進行非法集資；

（7）利用現(xiàn)代電子(zǐ)網絡技術構造的“虛拟”産品，如(rú)“電子(zǐ)商(shāng)鋪”“電子(zǐ)百貨”投資委托經營、到期回購(gòu)等方式進行非法集資；

（8）對物業、地産等集資進行等份分(fēn)割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（9）以簽訂商(shāng)品經銷合同等形式進行非法集資；

（10）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（11）利用互聯網設立投資基金(jīn)的形式進行非法集資；

（12）利用“電子(zǐ)黃(huáng)金(jīn)投資”形式進行非法集資。

5、如(rú)何識别各類非法集資？

識别非法集資要善于透過現(xiàn)象看本質，無論是何種形式的非法集資，其本質特征主要包括一(yī)下(xià)三個(gè)方面：一(yī)是看其是否經過有關(guān)部門依法批準，是否具備向公衆募集資金(jīn)的主體(tǐ)資格；二是看其籌資的桂香是是會公衆還是少數特定對象，對特定對象的集資活動不屬于非法集資範疇；三是看其是否承諾在一(yī)定期限内給出資人(rén)還本付息，還本付息的形式除以貨币形式為(wèi)主外，還包括以實物形式或其他形式。

6、什(shén)麽是集資詐騙？

集資詐騙是指以非法占有為(wèi)目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為(wèi)。

7、如(rú)何判斷集資詐騙具有“非法占有目的”？

最高人(rén)民(mín)法院2001年1月(yuè)(yuè)21日下(xià)發《全國法院審理(lǐ)金(jīn)融犯罪案件工作(zuò)座談會紀要》，對包括集資詐騙罪在内的金(jīn)融詐騙罪中認定“非法占有目的”做了(le)明确規定：

（1）明知沒有歸還能(néng)力而大量騙取資金(jīn)的；

（2）非法獲取資金(jīn)後逃跑的；

（3）肆意揮霍騙取資金(jīn)的；

（4）使用騙取的資金(jīn)進行違法犯罪活動的；

（5）抽逃、轉移資金(jīn)、隐匿财産，以逃避返還資金(jīn)的；

（6）隐匿、銷毀賬目，或者搞假破産、假倒閉，以逃避返還資金(jīn)的；

（7）其他非法占有資金(jīn)、拒不返還的行為(wèi)。